Структура мировых финансов, их роль в развитии международного сотрудничества.
Особенность международных
финансов в отличие от государственных финансов, а также финансов фирм и
финансов домохозяйства заключается в том, что они представлены множеством
субъектов, т. е. изначально это многосубъектная категория. Это означает, что
нет единого международного фонда денежных средств, сосредоточенного в
конкретном месте и являющегося собственностью конкретного субъекта мировой
экономики. Финансовые ресурсы мира находятся преимущественно в обращении,
образуя мировой финансовый рынок (МФР). Общая структура мировых финансовых
ресурсов представлена на рис. 1.
Рис. 1. Структура мировых финансов
Мировой финансовый рынок
может быть рассмотрен с точки зрения его функций и сроков обращения финансовых
активов. Функционально он делится на валютный рынок, рынок деривативов, страховых
услуг, акций и кредитный; в свою очередь, на этих рынках могут быть выделены
различные сегменты: например, на рынке страховых услуг — перестрахование, на
кредитном рынке — сегменты долговых ценных бумаг и банковских кредитов и др.
Глобальные публичные финансовые организации и их функции.
Банк международных расчетов (БМР) – первый международный банк.
Создан в 1930 г.
на основе соглашений Англии, Бельгии, Германии, Италии, Франции и Японии. Цель
создания – содействие сотрудничеству центральных банков стран-участниц и
обеспечение расчетов между ними.
С
целью решения проблем восстановления и стабилизации разрушенной войной
экономики европейских стран были созданы МВФ
и МБРР.
Международный валютный фонд (МВФ) – начал свою деятельность с
марта 1947 г.
в качестве специализированного органа ООН. Капитал складывается из взносов
участников. Функции МВФ: содействие развитию международной торговли и валютному
сотрудничеству; поддержание устойчивых валютных паритетов и устранение валютных
ограничений; предоставление кредитных ресурсов
любым странам участницам для выравнивания платежных балансов.
Международных банк реконструкции и
развития (МБРР) –
начал функционировать в 1946
г. в качестве специализированного, не зависимого от ООН
органа. Функции: инвестиционная деятельность в развивающихся странах;
аналитическая и консультационная деятельность по экономическим вопросам;
посредничество в перераспределении
ресурсов между богатыми и бедными.
Международный
кредит-движение ссудного капитала в сфере международных экономических
отношений. Представляется в товарной или денежной (валютной) форме.
Рассматривается
как совокупность кредитных отношений, функционирующих на международном уровне,
непосредственными участниками которых могут выступать межнациональные
финансово-кредитные институты (МВФ, МБРР и др.), правительства соответствующих
государств и отдельные юридические лица, включая кредитные организации. В
отношениях с участием государств в целом и международных институтов всегда
выступает в денежной форме, во внешнеторговой деятельности — и в товарной (как
разновидность коммерческого кредита импортеру). Классифицируется по нескольким
базовым признакам: по характеру кредитов
— межгосударственный, частный; по
форме — государственный, банковский, коммерческий; по месту в системе внешней торговли — кредитование экспорта, кредитование
импорта.
Характерным
признаком международного кредита выступает его дополнительная правовая или
экономическая защищенность в форме частного страхования и государственных
гарантий. Международные кредитно-финансовые
отношения охватывают систему отношений, связанных с движением ссудного капитала
на мировом кредитном и финансовом рынках. На международном кредитном рынке
происходит движение денежного капитала между странами на условиях возвратности,
срочности, уплаты процента.
Основой глобализации мировых финансовых рынков
(МФР) является глобализация производственного процесса, т. е. ситуация, когда
внутренний, национальный рынок предприятия-резидента потерял для него свое
первостепенное значение и фирма больше не ориентируется на собственную страну
и занимается удовлетворением таких потребностей и на таком уровне, которые были
бы характерны для всего мира. В этом случае возникает глобальный жизненный
цикл продукта, рынки и продукты все больше стандартизируются, для оценки
рыночного успеха все больше используются международные критерии и оценки,
которые в основном имеют финансовое выражение. Процесс глобализации наиболее последовательно
осуществляют транснациональные корпорации (ТНК), число которых в мире на 1
января 2000 г.,
согласно данным UNCTAD, превысило 63000 и которым принадлежат
700000 филиалов, расположенных на всех континентах.
Другой причиной глобализации МФР является
необходимость изыскания финансовых ресурсов для решения глобальных проблем
мирового развития, таких, как преодоление бедности и отсталости; проблем мира,
разоружения и предотвращения мировой ядерной войны (проблема мира и
демилитаризации); продовольственная; природных ресурсов (распадающуюся на две
отдельные: энергетическую, сырьевую); экологическая; демографическая; развитие
человеческого потенциала и др. По имеющимся оценкам, ежегодные затраты на
решение глобальных проблем составляли не менее 1 трлн долл., т. е. около 25%
валового мирового продукта, в конце 90-х годов рассчитанного по паритету
покупательной способности. При их решении в будущем, видимо, будут созданы
относительно равные условия для развития человеческого потенциала во всех
странах и регионах нашей планеты.
